가이드와 함께 온라인 도박의 기본을 배우는 것을 멈추지 마십시오. 우리 전문가 팀은 이 섹션에서 온라인 도박의 모든 측면을 다루는 것을 목표로 합니다. 유럽의 온라인 카지노에서 도박을 하든 멋진 온라인 카지노 영국에서 도박을 하든, 저희 가이드는 전반적인 도박 경험을 개선하고 안전하게 플레이할 수 있도록 도와드립니다.
온라인이든 오프라인이든, 카지노, 장부업자 및 기타 도박 기관은 역사적으로 자금 세탁 및 기타 범죄 활동에 사용되어 많은 관할권에서 제한을 부과했습니다. 이 모든 것에도 불구하고 규제 환경은 빠르게 변화하고 있습니다. 그리고 그러한 기관이 수백만 달러의 수익을 창출하기 때문에 전통적으로 도박을 기피하는 관할권이 변화하기 시작했습니다.
수세기 동안 도박이 불법이었던 베트남은 스포츠 베팅 합법화를 고려하고 있습니다. 네덜란드와 독일은 유럽 이웃 스페인, 이탈리아, 영국, 벨기에, 스위스, 프랑스, 덴마크의 움직임에 따라 2021년에 온라인 도박을 합법화했습니다. 새로운 인터넷 게임 산업인 iGaming은 작년 4월 캐나다 온타리오에서 사업을 시작했습니다.
이러한 활동이 비슷하게 들릴 수 있지만 이 기사에서는 게임, 도박 및 베팅 간의 주요 차이점과 여러 국가의 규정을 준수하는 방법을 고려합니다.
카지노 도박, 게임 및 베팅의 차이점
세 가지 산업에서 AML 프로그램이 최우선 순위인 이유
책임 있는 도박 지침 - 미성년자 도박에서 마케팅 윤리까지
세 가지 모두의 주요 차이점은 확실성과 위험 정도에 있습니다.
"게임"과 "도박"은 종종 같은 의미로 사용되지만 전자는 어느 정도의 기술(예: 포커)에 의존하는 반면 후자는 전적으로 우연의 게임(예: 룰렛 및 기타 온라인 카지노 게임)에 기반합니다.
추천 읽기: 카지노에서 가장 인기 있는 자금 세탁의 6가지 형태
베팅에는 데이터 및 연구를 통해 지원되는 실제 이벤트에 대한 전략적 예측이 포함될 수 있습니다. 가장 일반적인 예는 스포츠 경기, 리얼리티 쇼 및 선거에 대한 내기입니다.
크립토 갬블링은 가상 화폐를 지불 수단으로 사용하는 온라인 갬블링의 한 유형입니다. 이 방법의 이점에는 블록체인 기술이 제공하는 추가 보안과 기존 온라인 카지노와 달리 플레이어가 계정에서 즉시 돈을 인출할 수 있는 기능이 포함됩니다.
추천 읽기: 미국, 영국 및 캐나다의 암호화 도박 규정
Sumsub는 기업이 해당 국가의 게임 법률을 이해하고 검증 흐름을 최적화할 수 있도록 미국 및 캐나다의 게임 산업을 위한 KYC 가이드를 준비했습니다. 사기 방지 방법, 적절한 확인 프로세스 구축 방법, 자금 세탁을 위해 사용자를 선별하는 방법, 높은 전환율을 유지하는 방법을 배우게 됩니다.
2. 자금 세탁 방지(AML) 프로그램이 이러한 산업에서 최우선 순위인 이유
도박, 도박, 도박은 항상 불법 자금에 매력적이었습니다.
2009년 FATF(Financial Action Task Force)는 카지노에 대한 AML 의무를 더욱 강화하기 위해 권고안을 개정했습니다. 그 결과 FATF 회원국은 카지노, 북메이커 등에 대한 규제 환경을 강화했습니다.
이를 준수하려면 적절한 AML 프로그램이 필수적입니다. 그 목적은 의심스러운 고객과 거래가 금융 시스템에 들어오는 것을 방지하는 것입니다. 그러나 범죄자들은 은밀히 비행할 수 있는 정교한 방법을 끊임없이 발명합니다. 따라서 진정으로 효과적인 AML 프로그램은 새롭고 복잡한 사기 시도를 처리해야 합니다. 그렇지 않으면 기업은 재정 및 평판 손실에 노출됩니다.
추천 읽기: AML 규정 준수 프로그램의 6가지 주요 구성 요소
1xbet 토토AML 법률은 온라인 카지노와 베팅 앱에 대해 동일하지만 베팅에는 여전히 고유한 세부 사항이 있으며 자금 세탁을 당할 가능성이 높습니다.
베팅에서 자금 세탁은 다음과 같은 형태를 취합니다.
범죄자들은 결과가 좋지 않은 베팅을 활용하여 더러운 돈을 예치하고 "위닝"으로 인출합니다.
불법적인 출처에서 얻은 돈은 여가 활동으로 도박을 후원하는 데 사용됩니다.
범죄자들이 도박장에 직접 투자/인수합니다. 독일 브레멘에서 일어난 일입니다. 그 결과 시 당국은 모든 도박장을 폐쇄하기로 결정했습니다.
AML 준수 프로그램. 도박 사업이 범죄의 근원이 되는 것을 방지하고 도박 규정을 준수하기 위해서는 철저한 AML 컴플라이언스 프로그램이 마련되어야 합니다. 무엇보다도 회사가 금융 범죄를 탐지, 평가 및 보고하는 방법을 정의해야 합니다.
고객 실사(CDD). 고객이 베팅을 허용하기 전에 고객 실사 확인을 거쳐야 합니다. 여기에는 고객의 신원을 확인하고 범죄에 연루되었는지 여부를 평가하기 위해 고객의 정보를 얻는 것이 포함됩니다.
고객 실사(CDD). 고객이 베팅을 허용하기 전에 고객 실사 확인을 거쳐야 합니다. 여기에는 고객의 신원을 확인하고 범죄에 연루되었는지 여부를 평가하기 위해 고객의 정보를 얻는 것이 포함됩니다.
향상된 실사(EDD). 자금 세탁 위험이 높은 경우 회사는 강화된 실사(Enhanced Due Diligence)를 적용합니다. EDD의 가장 중요한 구성 요소 중 하나는 고객의 자금 출처를 확인하여 불법 활동이 아닌지 확인하는 것입니다.
지속적인 고객 모니터링. 이것은 고객에 대한 지속적인 실사 확인과 거래에 대한 정밀 조사를 포함하는 추가 위험 관리 계층입니다.
독립적인 AML 감사. 이러한 감사를 통해 기업은 AML 전략의 결함과 실패를 감지하고 규제 검사 전에 문제를 수정할 수 있습니다. 따라서 기업은 높은 규제 벌금으로부터 보호받을 수 있습니다.
도박 운영자는 카지노 자금 세탁 및 테러 자금 조달(ML/FT)을 방지하기 위한 법률 및 규정을 준수해야 합니다. 이것은 위험도가 높기 때문에 특히 취약한 산업이며 온라인 카지노는 종종 고통스러운 실수를 저질러 막대한 벌금을 물게 됩니다.
추천 읽기: 카지노 규정 준수: 6가지 일반적인 실수 및 이를 방지하는 방법
카지노 회사가 스스로를 보호하기 위해 무엇을 할 수 있는지 논의해 봅시다.
AML 준수 프로그램. 온라인 카지노는 사기 방지를 목표로 자체 규정 준수 프로그램을 개발해야 합니다. 이러한 프로그램은 회사가 도박 자금 세탁 및 사기 시도와 같은 범죄 사건을 탐지, 분석 및 보고하는 방법을 정의해야 합니다. 만능 규정 준수 제도는 없으므로 각 온라인 카지노는 비즈니스의 특성에 따라 규정을 개발해야 합니다.
베팅과 마찬가지로 신뢰할 수 있는 AML 규정 준수 프로그램에는 다음이 포함되어야 합니다.
고객 실사(CDD)는 고객에 대한 기본 정보(이름, 주소, 생년월일 등)를 수집하고 신뢰할 수 있는 출처를 통해 확인하는 것입니다. 온라인 카지노는 또한 PEP(정치적으로 노출된 사람), 제재 및 차단된 개인, 불리한 미디어가 포함된 데이터베이스에 대해 사용자(또는 "도박꾼")를 확인해야 합니다.